Fondos de inversión que puede encontrar en los portafolios de entidades financieras

Las entidades bancarias ofrecen productos que van más allá de las cuentas de ahorro, y de los cuáles puede sacar provecho según como se alineen a sus metas y proyectos financieros.

Uno de estos productos son los fondos de inversión colectiva (FIC), y un beneficio de ellos es que puede realizar ahorro e inversión de una forma simple, sin buscar otra plataforma adicional para las inversiones, además el avance tecnológico también permite que pueda hacer el proceso desde su celular a través de las aplicaciones de la entidad bancaria.

Uno de estos bancos que ofrece esta opción es Banco de Occidente, por medio de la administración de Fiduoccidente, en su caso, tienen siete fondos: Fondo de Inversión Colectiva Occirenta, Avanza Renta Fija, Renta Fija Recurrente, Renta Fija Dinámica, Meta planeada, Meta decidida y Meta crecimiento. La inversión inicial está entre $100.000 y $5 millones.

La mayoría de estos fondos ofrecen disponibilidad de acceder a los recursos cuando se necesite, y no tener pacto de permanencia; pero en el caso de Menta de crecimiento, sí hay una cláusula de permanencia de 30 días.

Y la diferencia de cada fondo radica en el perfil de riesgo que manejan, ya que mientras algunos invierten en títulos de mediano y largo plazo, con bajo riesgo crediticio como es el caso de Acanza Renta Fija, otros lo hacen en fondos de inversión local y extranjera, e inversiones en activos de Renta Fija y Renta Variable.

En cuanto a la rentabilidad, con vigencia hasta el día 14 de diciembre, la de Tasa Occirenta está desde 12,07% (aplica para una rentabilidad a 30 días), y la Tasa Avanza va desde 14,56% (aplica para una rentabilidad a 30 días).

Por parte de Davivienda corredores, señalan que en el portafolio tienen amplia diversidad para cuatro perfiles: conservador, moderado, arriesgado e internacional. Para el manejo de recursos de corto plazo están los fondos Multiescala, Liquidez dólar y los fondos cerrados sintéticos con rentabilidades objetivo.

Y también hay fondos moderados con distintas estrategias, por ejemplo: Renta Fija Largo Plazo, el FIC 120 de descuento de facturas, y dos notas estructuradas sobre el S&P e Inteligencia Artificial con capital protegido. Además, ofrecen una opción de fondos de mayor riesgo con el FIC Acciones América.

Para manejar excedentes de liquidez tienen dos vehículos específicos, el Fondo de Inversión Colectiva Interés (FIC Interés) y el Fondo de Inversión Colectiva Inmobiliario de Renta (Fici - R).

El primero es una alternativa a las cuentas de ahorro, las operaciones entre cuentas de un mismo y único titular están exentas del 4x1.000. Su costo de comisión del 1.2% EA sobre el monto diario administrado, y se puede invertir desde $200.000 vinculandose como cliente de Davivienda Corredores.

"El FIC es abierto y a la vista, por eso, nuestros inversionistas pueden acceder a sus recursos en cualquier momento", señaló la entidad.

El Fici - R está enfocado en ser opción para los inversionistas interesados en bienes inmuebles como oficinas, bodegas, centros comerciales con el objetivo de recibir rentas periódicas pero no quiere encargarse de la gestión de estos en procesos de arrendamiento y administración.

El fondo tiene seis años en el mercado inmobiliario, cuenta con 51 activos inmobiliarios y lo conforman aproximadamente 4.200 inversionistas, y para pertecener a este grupo la inversión inicial es de mínimo $1 millón.

"La rentabilidad del último año ha estado en un rango de 12.88% a 15.15%, lo que lo sitúa entre los 3 vehículos inmobiliarios con la rentabilidad más alta del mercado colombiano. Aproximadamente 75% de la rentabilidad neta corresponde a la valorización de los activos y 25% a la valorización por rendimientos", señaló Davivienda Corredores.

El gerente de pensión voluntaria de Colfondos, José Julián Martínez, señaló que Colfondos no cuenta con fondos de inversión colectiva, pero sí ofrece fondos de pensión voluntaria, que además de tener una dinámica de funcionamiento similar a los fondos de inversión colectiva, cuentan con beneficios tributarios adicionales.

"Colfondos dispone de una amplia oferta de portafolios de inversión segmentados en cinco perfiles de riesgo: conservador, prudente, moderado, decidido y mayor riesgo. Estos portafolios contemplan la posibilidad de invertir en dólares, en acciones locales y extranjeras, en bonos de renta fija internacionales, TES en Colombia, entre otros", dijo Martínez.