Bancolombia, Davivienda y Bbva, bancos con más compras y retiros con tarjeta débito

Según el más reciente informe de la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) con corte al primer trimestre del año, las entidades financieras que ofrecen tarjeta de débito reportaron 67 millones de compras y 47 millones de retiros, por un valor de $8 billones y $21,3 billones, respectivamente.

Además, el análisis evidencia que Bancolombia, Davivienda y Bbva son los bancos con más transacciones por medio de este producto. En el caso de la primera entidad del ranking, sus usuarios realizaron 36 millones de compras por un monto total de $452.126 millones. Con Davivienda se hicieron 9,9 millones adquisiciones por $93.000 millones y con Bbva, los clientes ejecutaron 6,3 millones de compras por $75.979 millones.

De hecho, la segmentación de tarjetahabientes de Bancolombia permitió identificar este desempeño, pues los tarjetahabientes nuevos se han expandido 3,7 veces más que los que clientes antiguos.

"El criterio que definimos para segmentar estos grupos es si estaban vinculados a Bancolombia y realizaron su primera compra con nuestros plásticos antes o después del 1 de enero de 2020. Escoger esta fecha no solo facilita los cálculos. Lo más importante, es que permite medir el impacto de la bancarización que ha tenido lugar desde la llegada del covid-19", señaló Juan Pablo Espinosa, director de Investigaciones Económicas, Sectoriales y de Mercados en la compañía.

Estas entidades también fueron las que registraron más tarjetas, de este tipo, vigentes al tercer mes del año, con 13 millones, 8,6 millones y 4,2 millones, en ese orden. Mientras que Mibanco (8), Lulo Bank (3.289) y Bancamía (4.525) fueron los bancos con menos plásticos activos.

Para junio, la Superfinanciera certificó la tasa de usura en 30,6%, el nivel más alto de los últimos cuatro años, retornando a las cifras que se registraban en 2018 antes de la pandemia. Se trata del interés máximo que una entidad financiera podrá cobrar a sus clientes por un crédito de consumo y ordinario.

En el caso del segmento de tarjetas, los bancos que tienen las tasas de interés (efectiva anual) E.A. más bajas, es decir, las más lejanas al indicador son: GNB Sudameris, Banco Caja Social, Finandina, Serfinanza y Davivienda, con 26,53%, 28,63%, 29,14%, 30,10% y 30,30%, respectivamente.

"De cara a los usuarios es recomendable la cautela que deben tener al momento de tomar una tarjeta de crédito, pues es un producto de fácil acceso, que por un uso indebido genera un sobre endeudamiento que sube como espuma", manifestó Wilson Triana, experto y consultor en banca y seguros.

Finalmente, el Banco Agrario (439.629), Banco Caja Social (272.842) e Itaú (152.393), lideraron el ranking entre las entidades con más plásticos bloqueados a marzo de 2022.