Davivienda apuesta por acompañar el bienestar financiero de sus clientes

Para responder a este desafío, y acompañar a sus clientes a planear su futuro, invertir en educación o enfrentar imprevistos que cierren esas brechas de vulnerabilidad tanto económica como emocional y estructural que limitan sus capacidades, Davivienda lanzó su Índice de Bienestar Financiero, IBF, diseñado bajo el marco internacional de la Iniciativa Financiera del Programa de las Naciones Unidas para el Medio Ambiente, Unepfi, y los Principios de Banca Responsable, esta herramienta evalúa de forma objetiva el bienestar financiero de los clientes para acompañarlos de manera personalizada en su mejora.

Esta innovación, reconocida con el Premio Florángela Gómez de Asobancaria, permite evaluar de manera objetiva el bienestar financiero de los clientes y, a partir de sus resultados, diseñar estrategias personalizadas para contribuir a su mejora.

El buen ejemplo empieza en casa. Antes de llevar esta herramienta a sus clientes, Davivienda aplicó el IBF a sus colaboradores, logrando un incremento de tres puntos después de seis meses de acompañamiento. Hoy, la estrategia ha acompañado a 10 millones de clientes con iniciativas de educación financiera diseñadas de acuerdo con sus necesidades y orientadas a fortalecer las cuatro dimensiones del bienestar financiero. Los resultados muestran que, a seis meses de adquirir vivienda, el IBF en planeación aumenta 12 puntos, mientras que los jóvenes del programa Finanzas en Jeans mejoran un 30% la toma de decisiones financieras correctas.

"En Davivienda entendemos que el bienestar financiero va más allá de tener acceso a productos y servicios: significa contar con herramientas que ayuden a las personas a tomar mejores decisiones y construir mayor tranquilidad y resiliencia financiera. Con el IBF ponemos la analítica y la inteligencia artificial al servicio de ese propósito", aseguró Alejandra Díaz, directora de Sostenibilidad de Davivienda.

¿Cómo funciona el índice?

El IBF se soporta en cuatro dimensiones: gestión financiera, resiliencia financiera, planificación financiera y confianza financiera. Este analiza continuamente más de 400 variables transaccionales objetivas directamente de la fuente, superando la subjetividad de las encuestas de autopercepción, lo que permite diagnosticar causas de fondo y no solo síntomas.

El acompañamiento a los clientes se hace mediante el programa “Mis Finanzas en Casa”, reconocido con el sello de calidad de la Superintendencia Financiera de Colombia, que consta de tres etapas: un diagnóstico profundo mediante la analítica de datos del IBF, explotando modelos de IA y machine learning; diseño de rutas personalizadas, en las que el núcleo es "El Profe de Finanzas", primer asistente virtual con IA generativa de la región, y un acompañamiento directo, desplegado de forma omnicanal.

A futuro, el IBF puede consolidarse como un referente en la medición y gestión del bienestar financiero en la región, contribuyendo no solo a mejorar la relación de las personas con su dinero, sino a impulsar economías más prósperas, incluyentes, y resilientes.