"Tenemos muchos planes hacia el futuro, queremos abrir cuentas para menores de edad"

Diego Torres, CEO de Trii, afirmó que las personas pueden invertir en bolsa a través de la plataforma desde un monto mínimo de US$1 y en CDT desde $50.000 y brindó declaraciones acerca de los avances que ha tenido la plataforma.

¿Cómo quieren que se de el cambio de cultura?

Hacemos mucho trabajo en universidades, con jóvenes e incluso hemos hecho charlas en colegios. Creemos que, mientras más personas inviertan su dinero, este país va a ser más robusto. Con la oferta que estamos construyendo, estamos en un buen camino. Creemos que nos falta muchísimo por delante. Tenemos muchos planes hacia el futuro: queremos abrir cuentas para menores de edad.

En Trii mantenemos un compromiso por mejorar la cultura de inversión de todo el país. Un ejemplo es nuestro concurso de “La Bolsa Millonaria”, el concurso de inversión más grande a nivel nacional y a través del cual cada año vinculamos decenas de miles de clientes, muchos de ellos universitarios.

¿Cuál ha sido la evolución de Trii a lo largo de los años?

Trii empezó en 2021 como una aplicación que quería democratizar el acceso al mercado bursátil, para que más personas pudieran invertir en bolsa. Desde hace cinco años, hemos aumentado mucho esa oferta. La noticia de este mes es que abrimos acciones desde la Bolsa de Nueva York, cuya inversión es desde US$1 sin comisión. También tenemos fondos mutuos, fondos de inversión colectiva, portafolios gestionados en donde un cliente puede invertir su dinero, fondos temáticos, por ejemplo, que permiten invertir en la Bolsa de Valores de Colombia o en la Bolsa de Nueva York o incluso en activos de Brasil. Hemos hecho hasta emisiones de bonos de renta fija, también añadimos CDT, que permiten la inversión desde $50.000 y son un producto nuevo.

¿Qué visión tienen a futuro?

Hoy, en Trii, un cliente encuentra un abanico completo donde puede gestionar su patrimonio. El objetivo de Trii pasó de ser solamente una aplicación de acciones colombianas; hoy buscamos ser la herramienta que ayuda a los colombianos a gestionar mejor su dinero, a administrar mejor sus finanzas, a invertir con más facilidad económica y educativa.

¿Cómo ha sido el proceso de integración en otros mercados?

Una de las principales sugerencias y pedidos de nuestros clientes era que les permitiéramos invertir no solamente en productos locales, como la BVC o los fondos de inversión colectiva, sino que también les ofreciéramos acceso a mercados internacionales. Ese fue quizás el pedido más recurrente de nuestros usuarios. Después de mucho trabajo y mucha integración, este mes lanzamos ese producto y hoy somos la única aplicación en el país que te permite invertir tanto en bolsa local como en bolsa internacional en la misma plataforma. Se puede desde US$1 sin comisión.

¿Cómo funciona la dinámica de inversión en la app?

Un cliente hoy puede invertir desde la plataforma digital: puede invertir en Ecopetrol, vender Ecopetrol y comprar una acción de Palantir en Estados Unidos o Nvidia en EE.UU. y venderla en Colombia. Hacemos que todo ese movimiento de dinero sea rápido y fácil en su misma cuenta de Trii.

¿Cuáles son sus objetivos con respecto a los clientes?

Tenemos aproximadamente 850.000 clientes o cuentas en Trii. Nuestro objetivo este año es terminar con un millón de cuentas. Aproximadamente, 50% son cuentas con portafolios activos, con portafolios, en ETF, en acciones o en fondos de inversión que tienen la plata moviéndose de forma activa. Y esas 400.000 cuentas representan más o menos US$600 millones en activos de clientes que tenemos. El año pasado cerramos en un poco menos de US$400 millones en activos.

¿Cómo esperan que sea el cierre de este año?

Esperamos cerrar este año por lo menos en US$700 millones en activos. Y esperamos que los clientes inviertan recurrentemente; la mayoría de nuestros usuarios tienen una inversión más pasiva, ya sea en fondos de inversión o en acciones (que son 400.000 cuentas) y lo dejan ahí mes a mes. Aproximadamente un cuarto de esas 400.000 cuentas están activamente haciendo operaciones, aportes o transacciones mes a mes, lo que representa cerca de 100.000 clientes de la plataforma de Trii.

¿Cuáles son las principales barreras al invertir?

El primer reto es no saber o creer que solamente tener tu dinero en una cuenta bancaria es suficiente gestión financiera. Mucha gente no sabe que una cuenta bancaria en Colombia casi no te paga rentabilidad por sus recursos. Entonces, para uno realmente hacer trabajar su dinero, hay productos como las acciones de la bolsa, los fondos de inversión colectiva o los CDT.

Otro reto que tiene el mercado financiero es cómo hacer para seguir ayudando a los clientes desde el momento en que se registran en la aplicación a definirse por un tipo de producto que se adhiera a su perfil. No hay un producto de inversión universal para todo el mundo.

¿Con qué herramientas cuentan para el proceso?

Nosotros nos apoyamos mucho en nuestros aliados en Colombia, que son Acciones y Valores, que tiene asesores comerciales a través de los cuales un cliente puede recibir su asesoría uno a uno. Un cliente puede llegar y pedir su asesoría financiera que lo ayude a invertir, y ese es un contacto con un humano.

El reto es cómo hacer esto a escala para los casi 850.000 clientes que tiene hoy Trii. Hacer esto a escala es uno de los desafíos que hoy tenemos y estamos trabajando con inteligencia artificial para poder surtirlo.