En el comité extraordinario, el Fondo Nacional De Garantías, FNG, aprobó el bloqueo preventivo del VMD (equivalente al cupo máximo) de Ban100 y Credivalores.

Esta decisión es preventiva debido a que ambas entidades financieras representan un riesgo mayor, según lo descrito en el Manual Saro. Además, según conoció LR en el acta del comité, fue una decisión unánime, tras la situación económica de Credivalores y Finanza Inversiones, empresas que dieron origen a Ban100, y las cuentas cruzadas entre ellas.

El objetivo tras esto es proteger los recursos de la nación, salvaguardar los ahorros del público y garantizar la integridad del sistema financiero. Por tanto, el FNG tomó medidas para evitar posibles problemas financieros y proteger los intereses de los ahorrantes y la estabilidad del sistema.

En el acta, conocida por LR hablan de "la importancia de esta situación que puede repercutir de manera significativa en el sistema financiero". Por ello, se solicita a la Vicepresidencia Jurídica del fondo realizar todas las investigaciones del caso para manejar la situación, y que, de esta manera, no afecte de algún modo al FNG.

Además, recalcan que llaman la atención los riesgos de incumplimiento de Credivalores, "que potencialmente podrían afectar a Ban100, derivado de una conexión entre accionistas y el consecuente contagio".

Cabe recordar que a mediados de junio, LR detalló información sobre el entramado Ban100, Credivalores y La Cabaña, tres compañías en donde David Seinjet es protagonista, y entre las que se reflejan cruces de cuentas, roles y funciones en los estados financieros, que despiertan inquietudes entre socios, accionistas, clientes y proveedores.

Mismas inquietudes que llevaron a Yulieth Sofía Calderón, directora de cumplimiento del FNG, a sugerir el bloqueo del VMD a Ban100, con el fin de evitar afectaciones en la reputación del fondo, pues, tal como indicó la funcionaria en un correo, la situación puede estar incurriendo en un delito contra sistema financiero.

Cruces de cuentas

Detallando los estados financieros de Credivalores en el primer trimestre del año, se evidencia también un cruce de cuentas con Asesorías Financieras de Crédito, Asficrédito, entidad que le adeuda $76.843 millones a la compañía financiera (Credivalores).