Metro Bank mantiene previsiones para 2026 tras crecimiento en cartera de préstamos

El banco con sede en Londres, Metro Bank, con participación mayoritaria del empresario colombiano Jaime Gilinski, mantuvo sus previsiones para el año fiscal 2026, impulsado por el sólido desempeño de su actividad crediticia durante el primer trimestre, según informó este 30 de abril.

La entidad destacó un crecimiento relevante en sus principales líneas de negocio, especialmente en los segmentos corporativo, comercial, de pequeñas y medianas empresas (pymes) y en hipotecas especializadas.

En conjunto, los préstamos a clientes en estas áreas aumentaron 52% frente al mismo periodo del año anterior, hasta ubicarse en 5.500 millones de libras esterlinas (US$7.410 millones) en el primer trimestre de 2026.

Este dinamismo en la colocación de crédito respalda la decisión del banco de mantener sin cambios sus proyecciones para el año completo. A esto se suma que la relación entre préstamos y depósitos subió a 68%, lo que le da margen para continuar expandiendo sus activos.

Adicionalmente, la entidad reportó una reducción en los préstamos en liquidación, lo que libera capital para reinversión. También subrayó que conserva el menor costo de depósitos entre los bancos comerciales británicos y una sólida calidad crediticia, factores que respaldan la confianza en su estrategia.

Este desempeño también se refleja en las acciones que se cotizan en 149 libras esterlinas (US$201,56), lo que represntó un aumento de 48,11% en un año, cuando cotizó en 81 libreas esterlinas o US$109,57.

Además, el banco prevé una rentabilidad sobre el capital tangible superior 18% para 2028, un aumento significativo con respecto a 6,4% alcanzado en 2025. El beneficio ajustado antes de impuestos alcanzó los 98 millones de libras esterlinas (US$131 millones) en 2025, poniendo fin a seis años consecutivos de pérdidas.

Metro Bank se beneficia de las medidas de desregulación implementadas por la ministra de Hacienda británica, Rachel Reeves , en la City de Londres, concretamente de la flexibilización de los denominados requisitos mínimos de fondos propios y liquidez admisible (MREL, por sus siglas en inglés) para las entidades de crédito pequeñas y medianas.

La reclasificación del banco como entidad de transferencia bajo el régimen Mrel —lo que significa que ya no tendrá que mantener deuda Mrel— proporciona "una mayor capacidad de crecimiento en préstamos corporativos, comerciales y para pymes, así como en hipotecas especializadas", afirmó.

Los resultados del Banco

Metro Bank volvió a números verdes por primera vez desde 2018 y ahora apunta a una etapa de fuerte crecimiento. En 2025 el banco registró una ganancia antes de impuestos de aproximadamente US$113,7 millones, dejando atrás seis años consecutivos de pérdidas. En 2024 todavía había perdido cerca de US$16,2 millones, por lo que el cambio marca un punto de inflexión.

En términos ajustados, la utilidad antes de impuestos alcanzó US$131 millones, según informó la entidad, consolidando la recuperación.

El crecimiento vino acompañado de mayores ingresos. La facturación total aumentó 16% en el año, hasta US$678,6 millones. Dentro de ese total, los ingresos por intereses, lo que el banco gana por prestar dinero, subieron 22%, hasta US$533,6 millones. Es decir, el negocio de crédito volvió a ser el principal motor de resultados.

Al mismo tiempo, la entidad logró reducir sus gastos. Los costos operativos bajaron 7%, hasta US$548,7 millones. Esto permitió mejorar significativamente su eficiencia: el banco pasó de gastar más de lo que ingresaba (101%) a destinar 81 centavos por cada dólar que genera. En palabras simples, ahora es mucho más ordenado con sus finanzas.

Parte del optimismo del banco está vinculado al nuevo entorno regulatorio en el Reino Unido. Las medidas de desregulación promovidas por la ministra de Finanzas, Rachel Reeves, buscan dar mayor flexibilidad a los bancos pequeños y medianos en la City de Londres.

En particular, Metro Bank se beneficia de cambios en los llamados requisitos mínimos de fondos propios y liquidez elegible. La entidad fue reclasificada como “transfer firm” bajo ese régimen, lo que significa que ya no necesitará mantener cierto nivel de deuda Mrel.

En términos sencillos, esto libera capital y le da más capacidad para crecer en préstamos corporativos, comerciales, a pymes y en hipotecas especializadas. Es decir, puede usar más recursos para prestar y generar ingresos.

Según Daniel Frumkin, director ejecutivo de Metro Bank, destacó que parte de su crecimiento obedece a la estrategia de llegar a las micro, pequeñas y medianas empresas, lo que a su vez ha estimulado la economía británica.

“Metro Bank destaca por su enfoque en la banca relacional, su oferta integral de servicios para pymes y su presencia en tiendas físicas. Estamos ganando cuota de mercado en nuestros segmentos objetivo y contamos con una amplia cartera de atractivas oportunidades de crédito. Hemos prestado un récord de US$2.672,5 millones a empresas de todo el Reino Unido, impulsando el crecimiento y la creación de empleo”, declaró Frumkin.