Banco brasileño sacudido por retiro de US$1.200 millones afirma que lo peor ya pasó

El consejero delegado de Banco de Brasilia SA afirmó que la entidad está preparada para resolver la crisis que atraviesa desde hace meses, desencadenada por sus negociaciones con el quebrado Banco Master SA, que provocó retiros de clientes por valor de 6.000 millones de reales (US$1.200 millones).

La empresa, que espera una recapitalización liderada por la capital brasileña, prevé que Brasilia concluya las negociaciones a finales de este mes para un préstamo que podría ascender a 6.600 millones de reales (US$1.274 millones), según declaró Nelson Antonio de Souza. BRB, como se conoce a la compañía, aún no ha resuelto su situación de capital, pero Souza afirmó que ha evitado lo peor de una crisis de liquidez.

“Hemos perdido alrededor de 6.000 millones de reales (US$1.200 millones) de clientes cubiertos por el fondo de seguros, pero los estamos recuperando”, dijo el director ejecutivo en una entrevista el miércoles, refiriéndose a las salidas de capital desde la liquidación de Banco Master en noviembre.

De concretarse, la capitalización brindaría un respiro a uno de los últimos bancos regionales que aún operan en Brasil, tras verse envuelto en las consecuencias del escándalo de Banco Master. Master colapsó el año pasado en lo que las autoridades han calificado como el mayor caso de fraude bancario en la historia del país. El Banco de Brasil estima haber recibido 21.900 millones de reales (US$4.227 millones) en activos de Banco Master, algunos de los cuales, según las autoridades brasileñas, fueron falsificados.

La capitalización, que asciende a 8.800 millones de reales (US$1.698 millones), estará liderada por la ciudad de Brasilia, que controla BRB mediante la mayoría de sus acciones. Esta capitalización cubriría una provisión para la pérdida crediticia prevista sobre los activos de Master por el mismo monto. La capital busca obtener el préstamo del Fondo de Garantía de Depósitos (FGC), respaldado por garantías de los bancos más grandes de Brasil y fondos que la ciudad recibirá del gobierno federal.

Según Souza, se espera que el préstamo se formalice a finales de junio. Aún se están negociando los términos, pero la propuesta presentada al Consejo Federal de Gobierno y a los bancos incluía un plazo de 15 años con pagos a partir de 2028, de acuerdo con el director ejecutivo.

El acuerdo fue posible gracias a que el gobierno federal accedió en mayo a flexibilizar las normas fiscales que impedían a la ciudad obtener el préstamo necesario. La ciudad no podrá aumentar los salarios ni contratar personal para nuevos puestos hasta que el préstamo esté totalmente saldado.

La lentitud con la que avanza la transacción ha generado preocupación en el mercado, dada la precaria situación financiera del banco.

“Consideramos que los desajustes en los plazos o la insuficiencia de recursos para absorber las pérdidas podrían aumentar el riesgo de liquidación de la institución”, declaró S&P Global Ratings a finales de mayo, cuando rebajó la calificación de BRB a un nivel aún más bajo, situándola en territorio de bonos basura con una calificación local de brCCC+/brC.

A pesar de las prolongadas negociaciones, BRB puede mantenerse en funcionamiento, afirmó el director ejecutivo. El gobierno de Brasilia titulizó los créditos que tenía derecho a recibir y utilizó los fondos para depositar 1.000 millones de reales (US$193.001) del total de 8.800 millones (US4US$1.698 millones) en el banco, agregó.

El exdirector ejecutivo de BRB, Paulo Henrique Costa, fue arrestado tras supuestamente recibir propiedades inmobiliarias de lujo del director ejecutivo de Banco Master, Daniel Vorcaro, a cambio de facilitar la realización de transacciones. BRB también intentó comprar Master, pero el banco central vetó la operación en septiembre, y Banco Master fue liquidado en noviembre.

Souza llegó al banco a finales de ese mes para fortalecer sus finanzas. Veterano en los círculos financieros brasileños, anteriormente se desempeñó como director ejecutivo del Banco do Nordeste do Brasil SA, de propiedad estatal, y de Caixa Econômica Federal, donde desarrolló la mayor parte de su carrera.

Muchos analistas consideraban que una posible liquidación de BRB representaba un riesgo demasiado grande para el sistema financiero. El ministro de Hacienda, Darío Durigan, declaró a Valor Económico que podría costarle a la FGC 17.000 millones de reales (US$3.280 millones), sumándose a los 51.800 millones (US$9.999 millones) que ya había asumido con la liquidación de Banco Master. Además, BRB presta diversos servicios a gobiernos locales y tribunales, y tiene una mayor exposición al consumidor que Banco Master.

Aunque aún no se ha encontrado una solución, BRB elaboró ​​un plan de negocios para el período 2026-2030 que, según afirma, generará ganancias superiores a los mil millones de reales en 2028, declaró Souza. Los resultados del año pasado aún no se han publicado porque el banco está a la espera de que concluya una auditoría independiente.