Paraguay toma el control del Banco Ueno mientras el regulador jefe planea renunciar

Los reguladores paraguayos intervinieron en Ueno Bank SA tras concluir que estaba insuficientemente capitalizado, lo que provocó la dimisión del presidente del banco central y creó un lío político para el presidente Santiago Peña.

El banco central declaró el martes que debía actuar con rapidez para proteger los depósitos y limitar el impacto en el sistema financiero. Según los reguladores, el coeficiente de solvencia de Ueno había caído por debajo del mínimo requerido de 50% tras los ajustes realizados en sus estados financieros.

Carlos Carvallo, presidente del banco central, anunció su renuncia, aunque permanecerá en el cargo para supervisar la intervención. Anteriormente, dirigió una versión anterior de Ueno, una conexión que ha alimentado las críticas de que la administración de Peña estaba demasiado cerca del banco y no intervino antes para fiscalizar a la empresa de rápido crecimiento.

“Mi renuncia está firmada”, dijo Carvallo en una conferencia de prensa en Asunción, “por la sencilla razón de que el banco central de Paraguay necesita tranquilidad para hacer su trabajo”.

Esto supone un importante revés y podría dañar la reputación de Peña, un aliado clave del presidente estadounidense Donald Trump en América Latina, quien ha promocionado a su país como un paraíso fiscal para extranjeros. Peña desestimó repetidamente las preocupaciones sobre el balance de Ueno Bank, criticando la atención mediática que, según él, buscaba generar temor en la población.

Los depósitos del gobierno en el Banco Ueno se han disparado desde que Peña asumió el cargo en 2023, hasta alcanzar aproximadamente 5 billones de guaraníes (US$869 millones), lo que representa 29% de los depósitos del banco a finales de junio.

El martes por la mañana circularon en las redes sociales y en los periódicos de Paraguay videos que mostraban a agentes de policía apostados frente a las sucursales de Ueno mientras la gente hacía fila para retirar dinero u obtener más información.

Los reguladores paraguayos afirmaron que la situación del Banco Ueno no refleja una crisis generalizada y que los depósitos de hasta 228 millones de guaraníes por persona estarían garantizados por la autoridad monetaria. «Este es un caso individual que no representa una situación generalizada del sistema financiero paraguayo», señaló el banco central en su comunicado.

Ueno Bank no respondió de inmediato a la solicitud de comentarios.

En marzo, la entidad financiera realizó la mayor emisión de bonos corporativos de la historia de Paraguay, pero el valor de estos bonos ha caído drásticamente en los últimos meses debido a las noticias sobre su situación financiera. Los bonos con vencimiento en 2031 habían bajado a 86 centavos por dólar el martes, tras haber comenzado el año en 99 centavos.

En octubre, Fitch Ratings revisó su perspectiva sobre los bonos de Ueno Bank a negativa, citando el "rápido crecimiento del balance y los elevados activos intangibles".

La semana pasada, los directivos de Ueno Bank presentaron un plan de capitalización de US$100 millones para reforzar la confianza en sus operaciones. La mitad de la financiación provendría de su sociedad matriz, U Holdings, mientras que la otra mitad provendría de la venta de acciones a inversores privados locales, según informó Ueno Bank en un comunicado sin ofrecer más detalles.

Altos directivos del consejo de administración de Ueno afirmaron en una entrevista en octubre que los problemas de deuda de otra empresa paraguaya, Frigorífico Concepción SA, estaban teniendo un efecto en cadena sobre sus bonos.

Ueno Bank ya se enfrentaba a una investigación independiente por parte de los reguladores monetarios para determinar si había proporcionado financiación indirecta para la venta de una cartera de empresas pertenecientes a su grupo.

“Lo que el banco central se pregunta es si hubo financiación indirecta”, dijo el presidente Juan Manuel Gustale en la entrevista. “Sostenemos que no la hubo”.