Reino Unido interviene la firma Euro Exchange por sospechas de lavado de dinero

El organismo regulador financiero del Reino Unido incautó Euro Exchange Securities UK Ltd. , la filial londinense de una empresa global de pagos con operaciones en Estados Unidos y España, tras mostrarse preocupado por sus posibles vínculos con el blanqueo de dinero.

La Autoridad de Conducta Financiera, FCA, tiene la intención de someter a Euro Exchange a un procedimiento de administración especial, una forma de insolvencia en el Reino Unido, y también ha solicitado el reconocimiento del procedimiento en Estados Unidos, según consta en documentos presentados ante un tribunal federal estadounidense. La FCA está preocupada por la "naturaleza de alto riesgo" de algunos de los clientes de la empresa y por la posibilidad de que sus actividades hayan provocado "infracciones generalizadas" de las normas contra el blanqueo de capitales, según los documentos.

"La FCA ha expresado su preocupación por la posible vinculación de empresas de la red de la compañía y de sus clientes con el blanqueo de capitales o con la falta de medidas para prevenirlo", escribió un funcionario de insolvencia designado por el organismo regulador en la documentación presentada en Estados Unidos. El regulador afirmó que los activos de Euro Exchange "podrían estar vinculados a actividades delictivas", según consta en la documentación.

El Reino Unido autorizó a decenas de entidades de dinero electrónico (EMI, por sus siglas en inglés), como Euro Exchange, a operar durante la última década. Sin embargo, en 2023, la FCA concluyó que muchas de ellas carecían de controles adecuados y algunas representaban una " amenaza inaceptable " para los consumidores. Desde entonces, el regulador ha intentado mejorar los estándares en todo el sector de pagos e impuso nuevas normas de auditoría el año pasado.

Una persona que respondió al número de teléfono de Euro Exchange en el Reino Unido indicó que se enviara un correo electrónico. Los correos electrónicos enviados a varias direcciones de Euro Exchange fueron devueltos o no obtuvieron respuesta.

La forma en que operaba Euro Exchange “indicaba que existían riesgos significativos de delitos financieros”, declaró la FCA en un comunicado publicado en su sitio web. Un tribunal decidirá si la empresa entra en concurso de acreedores tras una audiencia celebrada el 11 de junio.

Según documentos legales y corporativos, el grupo de empresas Euro Exchange está controlado por el empresario Luis Gasparini y su familia. El grupo, que incluye operaciones en Miami y Madrid, así como un banco en Puerto Rico que es el principal cliente de la empresa británica, afirmó haber alcanzado una facturación de US$1.000 millones en 2022, según su sitio web.

La FCA comenzó a supervisar a Euro Exchange en 2020 tras detectar deficiencias en sus controles contra los delitos financieros y en el cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales, según consta en la demanda. El regulador impuso restricciones a sus operaciones el 2 de junio y decidió someter a la empresa a concurso de acreedores.